Знай своего клиента (KYC) в политике онлайн-казино

Все клиенты онлайн-казино знают о необходимости верификации аккаунта перед выводом средств, так как пройти эту процедуру требует подавляющее большинство развлекательных платформ. Часто пользователей раздражает это требование, особенно когда хочется поскорее вывести выигрыш, а приходится ждать. Поэтому опытные игроки стараются по возможности верифицировать аккаунт сразу после регистрации, чтобы в дальнейшем избежать проблем с выплатами. Неудовольствие же от подобного требования обыкновенно вызвано непониманием – для чего вообще проходить идентификацию. В этой статье мы постараемся раскрыть основные аспекты, касающиеся принципа «Знай своего клиента», а также рассказать о правах игроков и их защите со стороны надзорных органов.

Зачем верифицировать аккаунт

Первое, о чем заботятся власти при сборе информации об игроках казино, – недопуск к азартным играм несовершеннолетних. Обычно к этой категории относятся лица моложе 18 лет, однако в некоторых государствах совершеннолетие наступает на 3 года позже. Именно с целью оградить от игры подростков Комиссия по азартным играм Великобритании обязала операторов проверять документы игроков непосредственно в процессе регистрации, а не в момент вывода выигрышей.

Второй немаловажный момент – защита от отмывания денег. Поскольку полученные оператором данные об игроках могут быть переданы по требованию представителей власти в правоохранительные органы, это является гарантией того, что преступники не смогут прокрутить в онлайн-казино деньги, полученные незаконным путем.

Наконец, некоторые казино предлагают новым игрокам бездепозитные бонусы за регистрацию. Если бы не необходимость верификации, мошенники могли бы использовать подобные предложения для создания десятков аккаунтов и вывода выигрышей с каждого из них.

Теперь, когда причины требования идентификации клиентов ясны, поговорим о самой процедуре.

Процедура идентификации клиента

Если Вы опасаетесь, что владельцы казино жаждут собрать информацию о Вас по собственной инициативе или чтобы затянуть время выплаты, то поспешим развеять это заблуждение. Обыкновенно собирать данные о пользователях операторов заставляют местные органы власти, и такое требование всегда прописывается в законах об организации игорной деятельности. Например, обладателей мальтийской лицензии надзорные органы этой страны обязуют верифицировать аккаунты клиентов перед выплатой выигрышей. А вот в ряде заведений с лицензией Кюрасао, например, в BitStarz, при игре на криптовалюту, в отличие от игры на фиатные деньги, загрузка документов не является обязательной, однако может потребоваться по запросу сотрудников казино.

Как правило, проверка документов происходит в течение суток, однако, в зависимости от загруженности сотрудников казино, может достигать трех рабочих дней.

В целом, стоит отметить, что подозрения у игроков должны вызывать скорее те операторы, которые не просят пройти процедуру верификации. Обычно это один из признаков того, что Вы имеете дело с нелицензированным онлайн-казино, в котором едва ли можно дождаться выигрыша, а если все-таки дождетесь, то позже столкнетесь с проблемами при попытке вывести средства.

Требуемые документы

В стандартном случае игроков просят подтвердить личность, адрес и реквизиты платежной системы. Принимаются как отсканированные документы в PDF формате, так фотографии. Часто сотрудники могут просить сделать селфи с паспортом или банковской картой. Если хотите пройти процедуру верификации максимально быстро, советуем внимательно ознакомиться с требованиями к необходимым документам и строго им следовать. В противном случае запрос могут отклонить, и фотографии придется загружать заново. Итак, скорее всего Вам потребуется предъявить следующие документы:

• личность подтверждается при помощи паспорта или водительского удостоверения (для граждан РФ) либо при помощи ID карты (для граждан Украины);

• место жительства можно подтвердить, отправив страничку паспорта с пропиской, счет за оплату коммунальных услуг, выставленный не более 3 месяцев назад, либо свежую выписку с банковского счета;

• платежный метод подтверждается скриншотом личного кабинета с номером счета и именем держателя, если речь идет об электронных платежах, либо фотографией банковской карты. В последнем случае необходимо оставить открытыми первые шесть и последние четыре цифры номера карты, а остальные скрыть, равно как и CVC код. Остальная информация, включая имя держателя карты, должна быть видна и легко читаема, поскольку казино запрещают пополнять баланс с чужих счетов, даже если это Ваши близкие родственники.

Ко всем снимкам предъявляются схожие требования: фотографии должны быть четкие, на них должно быть видно все четыре угла документа.

Безопасность передачи данных

Поскольку клиенты предоставляют онлайн-казино не только персональную информацию, но и реквизиты счетов, с 2018 года новые правила Общего регламента по защите данных обязали операторов принимать все необходимые технические и организационные меры с целью соблюдения принципов защиты данных. Например, казино теперь обязаны указывать в правилах, какую информацию о клиентах они собирают и на каком основании. Для безопасного проведения транзакций сайты используют SSL сертификаты, позволяющие передавать информацию в зашифрованном виде. Наконец, ряд ресурсов предлагает возможность подключения двухфакторной аутентификации, что снизит риск взлома учетной записи с Вашими данными и деньгами практически до нуля.

Какие у меня есть права как у игрока?

Неважно, в казино с какой лицензией Вы играете – Мальтийской, Украинской или лицензией Кюрасао. Местное законодательство регулирует правила организации азартных игр онлайн и гарантирует пользователям следующие права: на честные игры, защиту конфиденциальной информации и банковских платежей, ответственную игру и возможность подать жалобу в вышестоящие органы. Детали могут различаться для разных стран, но базовые принципы сохраняются.

Честность игр гарантируется использованием генератора случайных чисел, благодаря которому спрогнозировать исход игры невозможно, а видео-автомат будет оставлять казино ровно то преимущество, которое указано в характеристиках слота. Наибольшего доверия достойны те заведения, которые прошли проверку независимых аудиторов, таких как американские компании BMM Testlabs и GLI, британская организация eCOGRA или австралийский тестировщик iTechLabs. После успешного прохождения проверки онлайн-казино получают соответствующий сертификат, иконку которого обычно можно найти внизу страницы. Такой сертификат – гарантия, что права игроков соблюдаются и в результаты представленных на сайте игр казино не вмешивается.

Чтобы гарантировать игрокам выплаты даже в случае банкротства, самые надежные казино хранят деньги клиентов на отдельном счету, никак не связанном с повседневными расходами компании. Если отдельный счет существует, он контролируется внешним аудитором, и этот момент обязательно будет прописан в правилах и условиях онлайн-казино.

Многие платформы сегодня расписывают отдельным документом такой важный пункт, как ответственная игра. Согласно ему, любой клиент имеет право просить сотрудников казино в той или иной степени ограничить доступ к игре, если пользователь начал замечать, что азартные игры негативно сказываются на его жизни. Так, клиент вправе установить лимиты на проведенное в онлайн-казино время или на ежедневное, еженедельное и ежемесячное пополнение счета. Кроме того, можно заморозить свой аккаунт на срок от одних суток до шести месяцев, причем до истечения указанного периода времени игроку не позволят войти в систему даже по его собственной просьбе. Наконец, крайняя мера – самоисключение. В этом случае внесенные депозиты возвращаются на счет пользователя, его данные удаляются из базы, а аккаунт блокируется.

Напомним, что за соблюдением прав игроков следят местные регуляторные органы. В случае нарушения Ваших прав найти контакты вышестоящей инстанции можно в разделе казино «Жалобы». Здесь будет указано, куда именно обратиться для решения вопроса.

Заключение

Надеемся, что после прочтения этой статьи политика «Знай своего клиента» стала понятнее и уже не вызывает негатива. В конце концов, такой подход одинаково защищает как организаторов казино, так и самих пользователей. Ведь если бы не необходимость верификации, мошенников было бы куда больше, и они использовали бы все уловки, чтобы обчистить слоты и ничего не оставить добросовестным игрокам. Поэтому рекомендуем терпимее относиться к процедуре идентификации и даже проходить ее сразу после регистрации, не дожидаясь напоминания сотрудников службы поддержки. Это облегчит работу казино, сбережет Ваши нервы и сделает игру приятнее для обеих сторон.