Wat doet de wet Bibob bij een betrouwbaarheidscheck van online casino’s?

Wat doet de wet Bibob bij een betrouwbaarheidscheck van online casino’s?

Betrouwbaarheid en online casino’s: een onderwerp dat al bestaat sinds online casino’s live zijn. Niet zo gek ook natuurlijk, want online casino’s zijn niet altijd even betrouwbaar. Er gaan genoeg verhalen rond van spelers die hun geld niet uitbetaald krijgen of van wie het geld gewoon verdwenen is. 

Daarom is betrouwbaarheid tegenwoordig een groot onderwerp dat veel besproken wordt. De Kansspelautoriteit heeft veel tijd besteed aan betrouwbaarheid en het controleren van online casino’s op dat gebied. 

Bij het controleren van de betrouwbaarheid wordt onder andere gebruik gemaakt van de Wet Bibob. Dit staat voor ‘Wet bevordering integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur’. Maar wat houdt deze wet nou precies in en hoe gebruikt de Kansspelautoriteit het om de betrouwbaarheid van online casino’s te controleren?

De wet Bibob

De Kansspelautoriteit is de overheidsinstantie die verantwoordelijk is voor het verlenen van vergunningen om online kansspelen aan te bieden. Zonder zo een vergunning mag een online casino geen spellen aanbieden in Nederland of aan Nederlanders in zijn algemeenheid. 

De Wet Bibob is een wet die is opgesteld om te voorkomen dat een vergunning misbruikt kan worden. Deze wet wordt dan ook wel een preventief bestuursrechtelijk instrument genoemd. Op grond van deze wet kan een overheidsinstantie, zoals de Kansspelautoriteit, een vergunningsaanvraag weigeren als er een vermoeden bestaat dat de vergunning misbruikt zal worden. 

Bij misbruik van zo een vergunning kan je bijvoorbeeld denken aan criminele activiteiten. Zo zou een horecavergunning van een café bijvoorbeeld gebruikt kunnen worden om met dat café geld wit te wassen. 

Door middel van de Wet Bibob kan een bestuursorgaan de personen die betrokken zijn bij de vergunningsaanvraag controleren op integriteit. Integriteit betekent ook wel betrouwbaarheid. 

Naast online casino’s worden ook de volgende branches gecontroleerd:

• Horeca;
• Goederen- en personenvervoer;
• Bouw (bouwvergunningen);
• Milieu;
• Coffeeshops, smart- & growshops;
• Speelautomatenhallen;
• Seksinrichtingen

Deze branches brengen meer risico met zich mee op misbruik van de vergunning. Hoe de Wet Bibob wordt toegepast verschilt vaak per bestuursorgaan. Zo heeft elke gemeente, provincie etc. eigen beleidsregels waarmee ze de Wet Bibob toepassen.

De Kansspelautoriteit en de Wet Bibob

Ook de Kansspelautoriteit heeft eigen beleidsregels opgesteld waarin wordt verteld hoe de Wet Bibob wordt toegepast. Dit is een belangrijk onderdeel bij een vergunningsaanvraag en na verlening van de vergunning ook nog relevant. Maar hoe doen ze dit dan? En waarom?

Integriteitsbeoordeling

Als een online casino een vergunningsaanvraag doet dan wordt een integriteitsbeoordeling gedaan. Zo een integriteitsbeoordeling controleert zeer nauwkeurig of de aanbieder betrouwbaar is. 

Op grond van de Wet Bibob wordt in totaal naar drie dingen gekeken:

1. Of sprake is van een mindere mate van gevaar of ernstig gevaar dat de vergunning mede zal worden gebruikt om uit gepleegde strafbare feiten verkregen of te verkrijgen, op geld waardeerbare voordelen te benutten.

Ten eerste wordt bepaald of er een gevaar bestaat dat het online casino de vergunning zal gebruiken om geld te verdienen uit illegale activiteiten. Het hoeft hier dus niet per se te betekenen dat het casino zelf de illegale activiteiten uitvoert, maar dat zij er alsnog wel rijker uit kunnen worden. Denk bijvoorbeeld aan een drugskartel dat het casino gebruikt om geld wit te wassen. Het casino zelf doet zelf niks illegaals, maar ze worden wel rijker uit illegale activiteiten. 

2. Of sprake is van een mindere mate van gevaar of ernstig gevaar dat de vergunning mede zal worden gebruikt om strafbare feiten te plegen

Deze spreekt redelijk voor zich, maar het gaat er hier om dat de vergunning zelf niet wordt gebruikt om strafbare feiten te plegen. Zo zou de eigenaar van het casino de vergunning kunnen gebruiken om zijn eigen geld wit te wassen bijvoorbeeld. Het kan ook zo zijn dat de vergunning gebruikt zal worden om terrorisme te financieren bijvoorbeeld. 

3. Of sprake is van feiten en omstandigheden die erop wijzen dan wel doen vermoeden dat ter verkrijging van de vergunning een strafbaar feit is gepleegd

Het kan ook nog zo zijn dat het casino een strafbaar feit heeft gepleegd om de vergunning te verkrijgen. Een casino moet financieel stabiel zijn en genoeg geld hebben om spelers uit te kunnen betalen. Daarnaast kost een vergunningsaanvraag ook rond de €50.000.

Zo zouden de eigenaren van het online casino bijvoorbeeld geld kunnen stelen om zo de aanvraag te kunnen betalen en om financieel gezond te lijken.

Wie worden gecontroleerd?

Als we spreken over een online casino is dat natuurlijk niks tastbaars. Het gaat meer om de personen die verantwoordelijk zijn voor het online casino. Net zoals elk ander bedrijf heeft een online casino een directeur, leidinggevenden en medewerkers. Maar wie hiervan worden allemaal gecontroleerd dan?

• De aanvrager;
• De belanghebbenden;
• De personen die het beleid bepalen;
• Leidinggevenden;
• Personen die zeggenschap hebben gehad over de aanvrager;
• Aandeelhouders; en
• Personen die samenwerken met de aanvrager. 

Eigenlijk elk belangrijk persoon binnen het online casino wordt dus gecontroleerd. Hier vallen natuurlijk niet de medewerkers onder. Het gaat alleen om personen die de vergunning zouden kunnen gebruiken voor illegale activiteiten. Als jij bij de klantenservice werkt zal je geen geld kunnen witwassen bijvoorbeeld.

Waarom wordt de wet Bibob gebruikt?

Online casino’s brengen veel gevaren met zich mee. Het gaat hierbij niet alleen om de veiligheid van de spelers, maar ook om de nationale veiligheid. 

Het is erg belangrijk dat online casino’s goed worden gecontroleerd op deze punten, omdat online casino’s vaak gebruikt worden voor illegale activiteiten. Ze zijn namelijk een erg populaire plek voor criminelen om geld wit te wassen. Ze kunnen bij een online casino vaak in korte tijd grote bedragen inzetten. 

Daarnaast bestaat het gevaar dat een online casino wordt opgezet om terrorisme te financieren. Om dit soort dingen te voorkomen moeten alle belangrijke personen binnen een online casino goed gecontroleerd worden.

Wanneer controleert de Kansspelautoriteit op de Wet Bibob?

Ten eerste wordt elke partij die een vergunning aanvraagt streng gecontroleerd op grond van de Wet Bibob. Bij de aanvraag wordt dus elke belanghebbende van het online casino grondig onderzocht. 

Daarnaast wordt een online casino opnieuw gecontroleerd wanneer er een nieuwe bedrijfsleider of beheerder wordt aangewezen. Dit is logischerwijs om te voorkomen dat een online casino na de vergunningsaanvraag alsnog andere mensen aanstelt om illegale activiteiten uit te kunnen voeren. 

Hetzelfde geldt wanneer een online casino een nieuwe leidinggevende aanstelt. Ook dan wordt opnieuw de controle uitgevoerd. Bij zo een controle wordt alleen de nieuwe medewerker gecontroleerd, niet het hele casino.

Gevolgen overtreden Wet Bibob

Als de Kansspelautoriteit vermoedt dat er een gevaar bestaat dan zal de aanvrager eerst op de hoogte gesteld worden. Hij/zij krijgt dan de kans om nog bezwaar te maken en te bewijzen dat de zienswijze van de Kansspelautoriteit niet klopt. 

Mocht de Kansspelautoriteit niet overtuigd zijn dan zal de vergunningsaanvraag worden geweigerd. Gaat het om een controle van een online casino dat al een vergunning heeft dan kan de Kansspelautoriteit verschillende dingen doen. 

Ten eerste kan worden gezegd dat de nieuwe bedrijfsleider of leidinggevende niet aangenomen mag worden op grond van de Wet Bibob. Geeft het online casino hier geen gehoor aan dan kan de vergunning ingetrokken worden.